資金交易監測與分析系統

背景分析

當前我國金融犯罪頻發，直接或者間接侵犯了我國的資金融通體系，阻礙或者歪曲了貨幣的流通，限制或者破壞了信用的提供，從而危及我國金融機構和金融市場的正常運轉，導致國有資產大量流失，影響社會穩定。金融犯罪是經過精心策劃，周密安排的預謀犯罪，從作案到案發一般有2—3年的周期或更長，由于事先的預謀性和手段隱蔽性，當被害人感覺到有問題時，已經很難立即作出準確的判斷。

金融犯罪中以詐騙案件居多。金融詐騙犯罪包括信用證詐騙、票據詐騙、貸款詐騙、集資詐騙等案件，犯罪總額都很大，動輒幾百萬、幾千萬甚至上億。犯罪人主要采取鉆銀行內控不嚴的空子，從貸款、信用卡、票據等方面打開突破，或者通過私設金融機構非法集資，違法經營。

該系統的建立可使公安機關迅速掌握涉案犯罪嫌疑人的經濟活動軌跡，為公安機關破獲金融犯罪案件提供強有力的支撐。

系統介紹

 警銀類罪資金交易監測與分析系統以大數據技術為核心，可實現對違法犯罪嫌疑人（包括自然人和法人）經濟背景、資金交易等活動和異常經濟行為的感知、核查、追蹤、控制，為公安各警種提供資金查控服務。系統的建立，既可彌補當前公安機關在對涉案犯罪嫌疑人經濟活動軌跡掌控不足的缺陷，又能解決涉案資金查控效率低、成本高、周期長等問題。

系統功能

違法犯罪嫌疑對象的經濟背景信息聯網核查功能、資金交易軌跡研判功能、涉嫌犯罪資金交易實時監控功能和涉案信息匯集功能。

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